설계사 실무 가이드
여러 보험 증권을 사실 중심으로 비교하는 법
여러 보험 증권 비교는 먼저 같은 기준으로 정리된 자료를 만들고, 비교할 증권 묶음을 왼쪽과 오른쪽에 각각 놓은 뒤 보험료와 담보별 보장금액의 차이를 설명하는 순서로 진행합니다. 어느 쪽을 고르라는 결론보다 무엇이 추가되고 줄었는지 확인 가능한 사실을 분리해 보여 주는 것이 중요합니다.
마지막 확인
이런 분에게 맞아요
여러 증권의 보험료와 보장을 한 화면에서 설명하려는 설계사
공통 증권을 유지한 채 일부 구성만 다르게 보고 싶은 설계사
결론을 대신 내리지 않고 확인 가능한 차이를 전달하려는 설계사
실행 순서
인파에서 하는 순서
- 1
비교 전에 원문과 등록값 맞추기
각 증권의 보험명, 보험료, 기간, 담보와 보장금액을 먼저 확인합니다. 입력 기준이 다르면 비교 결과도 달라지므로 같은 항목 체계에 놓습니다.
- 2
왼쪽과 오른쪽 증권 고르기
고객이 가진 증권을 카드로 보고 각 증권을 왼쪽, 오른쪽 또는 미포함으로 정합니다. 공통으로 볼 증권은 양쪽에 함께 넣을 수 있습니다.
- 3
보험료 구성을 따로 보기
월 보험료와 총 납입액뿐 아니라 갱신형, 비갱신형, 적립 보험료를 나눠 확인합니다. 값이 없는 항목은 추정하지 않고 확인할 수 없는 상태로 둡니다.
- 4
담보별 변화만 설명하기
담보별 보장금액이 추가, 삭제, 변경, 유지됐는지 봅니다. 화면에 등록된 사실을 바탕으로 차이를 설명하고 고객 상황에 대한 판단은 별도로 진행합니다.
제품 근거
실제 화면으로 확인
직접 확인할 항목
- 양쪽 증권의 기본 정보와 보험료가 원문과 같은가
- 공통으로 볼 증권을 양쪽에 같은 방식으로 넣었는가
- 갱신형, 비갱신형, 적립 보험료를 나눠 확인했는가
- 담보별 금액 변화와 존재 여부를 구분했는가
- 확인 가능한 사실과 고객 상황에 대한 판단을 분리했는가
자주 묻는 질문
공통 증권을 양쪽에 함께 넣는 이유는 무엇인가요?
공통으로 유지해 볼 증권은 양쪽에 함께 두고 일부 증권만 다르게 구성하면, 전체 보험 묶음에서 달라지는 부분을 더 쉽게 확인할 수 있습니다.
담보별 보험료를 모르면 어떻게 표시하나요?
원문에서 확인할 수 없는 담보별 보험료는 임의로 나누지 않습니다. 보험 전체 보험료와 확인 가능한 항목을 사실대로 보여 줍니다.
비교 화면을 고객에게 어떻게 설명하나요?
왼쪽과 오른쪽의 보험료 구성, 담보별 금액, 추가되거나 줄어든 항목을 차례로 설명합니다. 계약 조건과 고객 상황은 원문과 상담 내용을 함께 확인합니다.
관련해서 함께 보기
증권 한 장에서 시작해 보세요
고객 기록과 보장 정리를 한 흐름으로 이어 보세요
가입한 뒤 첫 고객을 등록하고 실제 증권으로 화면을 직접 확인할 수 있습니다.
첫 분석 무료로 시작하기